เว็บ SBOBET ไอดีไลน์ SBOBET เล่นแอพ SBOBET

เว็บ SBOBET ไอดีไลน์ SBOBET เล่นแอพ SBOBET สมัครเว็บสโบเบ็ต เว็บแทงบอลสโบเบ็ต สมัครเว็บสโบ แทงบอล SBOBET SBOBET มือถือ เมื่อช่วงดึกของคืนวันจันทร์กลายเป็นเช้าตรู่ของวันอังคาร มีนักพนันเพียงไม่กี่คนที่ครอบครองโต๊ะโป๊กเกอร์สองในหกโต๊ะใน Horseshoe Casino บน Avenida 1 ในตัวเมือง San José ที่โต๊ะที่มีประชากรมากกว่า การเดิมพันขั้นต่ำในการเล่นแบล็คแจ็คหนึ่งมือคือ 2,000 ¢ หรือประมาณ 3.30 ดอลลาร์

ผู้เกษียณคนหนึ่งนั่งที่ท้ายโต๊ะ ดูเหมือนไม่ใส่ใจกับผลการเดิมพันของเขา เมื่อขาดทุนสะสม การเดิมพันของเขาก็เพิ่มขึ้น แม้ว่าท่าทางของเขาจะเฉยเมยก็ตาม หลังจากแพ้ติดต่อกันหลายครั้ง เขาเพิ่มเงินเดิมพันขั้นต่ำที่หนักหนาอยู่แล้ว โดยวางชิปสีดำ 10 ชิป สองกองซ้อนกัน 5 กอง ในช่องสี่เหลี่ยมเล็กๆ ที่มีเส้นสีขาวที่กำหนดไว้สำหรับการเดิมพัน เพื่อนสังเกตเห็น

“นั่นคือการเดิมพันหนึ่งพันดอลลาร์” เขาพูดด้วยความตกใจมากกว่าคำเตือน

เจ้ามือแจกไพ่ ผู้เกษียณอายุดึงสามและห้า เขาแตะโต๊ะเพื่อรับไพ่ใบที่สามและรับอีกห้าใบ เขาเคาะอีกครั้งและดึงแม่แรง เขาวาดได้ 23 และถูกจับ เจ้ามือเอื้อมมือไปเขี่ยไพ่และชิปไปที่ข้างโต๊ะ เกมดำเนินต่อไป

ฉากนี้พบได้ทั่วไปในการพนันคาสิโน มีการใช้จ่ายเงินจำนวนมากเกินไปในเกมแห่งโอกาส และเมื่อนักพนันสูญเสียเงินที่ปลอมเป็นชิป คาสิโนจะเก็บส่วนที่สูญเสียไป ในคอสตาริกา อุตสาหกรรมการพนันและการพนันทำรายได้ประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ในปี 2551 จนถึงขณะนี้ คาสิโนและการพนันออนไลน์ในประเทศปลอดจากภาษีพิเศษและไม่ได้รับการควบคุม แต่สิ่งนี้อาจเปลี่ยนไปในไม่ช้า

ภาษีที่เสนอ

ในวันอังคารที่ 21 กรกฎาคม Guillermo Zúñigaรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังประกาศว่ากระทรวงการคลังจะเสนอร่างกฎหมายในสภานิติบัญญัติเพื่อกำหนดภาษีพิเศษ 2 เปอร์เซ็นต์สำหรับรายได้จากการพนัน – ออนไลน์และออฟไลน์ – ที่ได้รับในคอสตาริกา ร่างกฎหมายนี้มีกำหนดจะเข้าสู่สภานิติบัญญัติในวันจันทร์ที่ 3 สิงหาคม และคาดว่าจะมีการลงมติอนุมัติในช่วงกลางเดือนสิงหาคม

หากร่างกฎหมายผ่าน Zúñigaกล่าวว่ากระทรวงการคลังมีแผนที่จะจัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลซึ่งประกอบด้วยตัวแทนของกระทรวงประธานาธิบดี กระทรวงความมั่นคง คณะกรรมการการท่องเที่ยวคอสตาริกา (ICT) สำนักงานอัยการสูงสุด ตำรวจสืบสวนคดี (OIJ) ) และการกำกับดูแลของหน่วยงานทางการเงิน (SUGEF) คณะกรรมการนี้จะพยายามทำให้แน่ใจว่าสถานที่เล่นการพนันและพันธมิตรทั้งหมดได้รับอนุญาตและปฏิบัติตามภาษีที่เรียกเก็บ

กระทรวงการคลังประเมินว่าภาษี 2 เปอร์เซ็นต์ที่เสนอจะสร้างรายได้รัฐบาล 85 ล้านดอลลาร์

“แนวคิดหลักของร่างกฎหมายคือเพื่อควบคุมกิจกรรม” Zúñigaกล่าว “การพนันเป็นสิ่งที่เราไม่ได้เฝ้าติดตามและไม่ได้ใช้ประโยชน์จากมัน หากเราควบคุมมันได้ มันจะสามารถสร้างเงินหลายล้านดอลลาร์ให้กับเศรษฐกิจ”

เมกกะการพนันออนไลน์

ปัจจุบัน ICT รายงานว่ามีคาสิโน 53 แห่งในคอสตาริกา และคาดว่ามีการดำเนินการเดิมพันออนไลน์และศูนย์บริการอย่างน้อย 300 แห่ง อย่างไรก็ตาม เนื่องจากสิ่งเหล่านี้ไม่ได้รับการควบคุม จึงไม่ทราบจำนวนที่แน่นอน สิ่งที่ทราบกันดีก็คือรายได้ของพวกเขายังไม่ถูกหักภาษีโดยรัฐบาลคอสตาริกา

“คอสตาริกาเป็นที่รู้จักในฐานะเมกกะสำหรับผู้ให้บริการออนไลน์” คริสโตเฟอร์ คอสติแกน ผู้เผยแพร่ Gambling911.com กล่าว “มันเป็นที่อยู่อาศัยที่ยอดเยี่ยมและไม่มีการแทรกแซงจากรัฐบาลในแง่ของค่าธรรมเนียมใบอนุญาตและภาษี ผู้ประกอบการส่วนใหญ่ได้รับใบอนุญาตในการทำธุรกิจ (ในคอสตาริกา) อาจเหมือนกับใบอนุญาตการป้อนข้อมูลบางประเภทเท่านั้น ต้องจ่ายประมาณ 10,000 ดอลลาร์เพื่อตั้งค่าที่นั่น”

Costigan อธิบายกระบวนการสำหรับผู้ประกอบการเดิมพันออนไลน์ในการตั้งร้านค้าในคอสตาริกา: รับใบอนุญาตการประมวลผลข้อมูล ค้นหาสถานที่เพื่อรับสายและเริ่มเดิมพัน สายส่วนใหญ่ที่ได้รับจากสถานที่ในคอสตาริกามาจากสหรัฐอเมริกา และเงินที่ได้รับจากการเดิมพันมักจะโอนไปยังธนาคารในยุโรปหรือประเทศอื่นๆ นอกคอสตาริกา ทำให้เป็นเรื่องยากมากที่จะระบุรายได้และหักภาษีให้น้อยลง .

“ฉันทำงานในอุตสาหกรรมนี้มาเป็นเวลานาน และถ้าฉันได้รับโครงการให้ไปที่หนังสือกีฬาทุกเล่มและศูนย์บริการทางโทรศัพท์ แล้วค้นหาว่ากำไรขั้นต้นของพวกเขาคืออะไร ฉันไม่คิดว่าฉันจะใกล้เคียงกับความถูกต้อง” ผู้จัดการของสถานที่เดิมพันออนไลน์ในคอสตาริกากล่าวซึ่งขอให้ไม่เปิดเผยตัวตน “หากพวกเขาจริงจังกับการสร้างโครงสร้างภาษี ผมคิดว่านี่ไม่ใช่ทิศทางที่ดีที่สุด”

ความพยายามครั้งก่อนในการพนันภาษี

ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2550 สภานิติบัญญัติได้ผ่านกฎหมายที่พยายามเก็บภาษีหนังสือกีฬาและการพนันทางอิเล็กทรอนิกส์ตามจำนวนพนักงานในบัญชีเงินเดือน ภาษีนี้ใช้กับบริษัทที่มีพนักงาน 10 คนขึ้นไปซึ่งมีรายได้มากกว่า 10 ล้าน (ประมาณ 17,000 ดอลลาร์) ต่อปี แม้ว่ากฎหมายจะผ่านไปแล้ว แต่ก็ไม่ได้ผลตามที่ตั้งใจไว้ ในความเป็นจริงมันถูกละเลยอย่างกว้างขวาง

ตามที่ผู้จัดการในสถานที่เดิมพันออนไลน์บัญชีของการดำเนินการที่รายงานรายได้ต่อธนาคารถูกปิดในเวลาต่อมา

“เมื่อการดำเนินการพยายามที่จะซื่อสัตย์กับรายได้ของพวกเขา บัญชีของพวกเขาถูกปิด” ผู้ประกอบการเดิมพันออนไลน์ที่ขอไม่เปิดเผยชื่อกล่าว “เมื่อมีข่าวว่าบัญชีถูกปิด ผู้ให้บริการออนไลน์ใช้นโยบาย ‘ห้ามถาม ห้ามบอก'”

ด้วยแนวคิด ‘อย่าถาม อย่าบอก’ ของผู้ให้บริการออนไลน์ ดูเหมือนว่าสถานที่เดิมพันออนไลน์จะไม่เต็มใจระบุตนเองหรือรายได้ของพวกเขาเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี บางคนบอกเป็นนัยว่าพวกเขาจะพยายามหลีกเลี่ยงกฎระเบียบให้นานที่สุด

“ผู้คนที่ตัดสินใจพยายามเก็บภาษีการพนันออนไลน์ไม่มีเงื่อนงำว่าอุตสาหกรรมนี้ทำงานอย่างไร” แหล่งข่าวที่ไม่ระบุชื่อกล่าว

หากภาษีใหม่ผ่าน

ตาม Zúñiga ร่างกฎหมายคาดว่าจะได้รับการอนุมัติจากสภานิติบัญญัติภายในกลางเดือนสิงหาคม หากการเรียกเก็บเงินผ่าน คาดว่าจะทำให้อุตสาหกรรมการพนันออนไลน์ในคอสตาริกาเปลี่ยนแปลงอย่างมาก เมื่อมีการนำกฎระเบียบที่คล้ายกันนี้ไปใช้ในประเทศอื่นๆ เช่น แอนติกาและสาธารณรัฐโดมินกัน มันจุดชนวนให้ผู้ให้บริการออนไลน์อพยพจำนวนมาก ผลที่คล้ายกันสามารถเห็นได้ในคอสตาริกา

“หากภาษีผ่าน ฉันแน่ใจว่าผู้ประกอบการจำนวนมากจะพิจารณาออกจากประเทศ” คอสติแกนกล่าว “ฉันคิดว่าพวกเขาจะพิจารณาย้ายไปที่อื่น เช่น ปานามา ผู้ประกอบการบางรายที่นั่นและพวกเขาทำได้ดีทีเดียวในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา คอสตาริกาอยู่ใกล้พอที่จะเป็นตัวเลือกที่เป็นไปได้”

ผู้ให้บริการออนไลน์หลายรายระบุว่าภาษีจะเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานอย่างมาก หากไม่ทำให้พวกเขาออกจากคอสตาริกาโดยสิ้นเชิง

ในระหว่างนี้ ผู้ประกอบการออนไลน์จะยังคงรับโทรศัพท์และวางเดิมพันต่อไป โดยหวังว่าโชคจะเข้าข้างพวกเขาและการริเริ่มด้านภาษีใหม่จะไม่กลายเป็นกฎหมาย

ศาลอุทธรณ์ได้ยกฟ้องคดีที่เจ้ามือรับแทงม้าชั้นนำของอังกฤษฟ้องผู้ดำเนินการสนามแข่งม้าครึ่งหนึ่งของประเทศในข้อหาคัดกรองการถ่ายทอดสดการแข่งขัน

เจ้ามือรับแทง William Hill, Ladbrokes และบริการเกมยามบ่ายของ Bookmakers อ้างว่า Turf TV ซึ่งดำเนินการโดย Alphameric Gaming และ Racecourse Media Services Ltd (RMS) ซึ่งเป็นเจ้าของโดยบริษัทที่เป็นตัวแทนของสนามแข่งม้า 31 แห่งจาก 59 แห่งของสหราชอาณาจักร เป็นผลิตภัณฑ์ของพันธมิตรที่ผิดกฎหมายภายใต้ทั้งสอง กฎหมายการแข่งขันของสหราชอาณาจักรและยุโรป

เจ้ามือรับแทงเองมีความสนใจใน SIS FACTS ซึ่งเป็นผู้สืบทอดของ SIS ซึ่งถือสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียวในการออกทีวีภายในสำนักงานเดิมพันที่ได้รับอนุญาตเป็นเวลา 20 ปีจนถึงปี 2550

เจ้ามือยังมีความกังวลเกี่ยวกับโครงสร้างราคาของ Turf TV

Betfred ซึ่งเกี่ยวข้องกับคดีในปี 2551 ได้ตัดสินนอกศาลและในเดือนเมษายนได้ลงนามในข้อตกลงห้าปีกับ Turf TV มันเป็นเจ้ามือรับแทงเพียงรายเดียวที่ปฏิเสธที่จะรับ Turf TV โดยปฏิเสธนักพนันในสิ่งที่ถูกมองว่าเป็นบริการที่ต้องมี

ไม่ว่าเขาจะทำหรือไม่ก็ตาม Ben Roethlisberger ควอเตอร์แบ็คของ Pittsburgh Steelers (รู้จักกันดีในชื่อ “บิ๊กเบน”) เข้าสู่ NFL ฤดูกาล 2009/2010 โดยมีสิ่งรบกวนจากภายนอก

ผู้หญิงคนหนึ่งยื่นฟ้อง Roethlisberger ข่มขืนเธอเมื่อฤดูร้อนที่แล้วในเพนต์เฮาส์ Lake Tahoe ของเขา

ทนายความของ Roethlisberger ปฏิเสธข้อกล่าวหาอย่างแน่วแน่เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา “เบ็นไม่เคยล่วงละเมิดทางเพศใคร ระยะเวลาของการฟ้องร้องและการไม่มีการร้องเรียนทางอาญาและการสืบสวนทางอาญาเป็นหลักฐานที่น่าสนใจที่สุดในการระบุว่าไม่มีการกระทำความผิดทางอาญาใด ๆ หากการสืบสวนเริ่มต้นขึ้น เบ็นจะให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่ และเบ็นจะ จะได้รับการอภัยโทษอย่างเต็มที่” เดวิด คอร์นเวลล์ กล่าวในแถลงการณ์

นักพนันกีฬาได้แสดงความรู้สึกที่หลากหลายเกี่ยวกับเรื่องนี้

Dave Stanley โฆษกของ Sportsbook.comกล่าวกับ Gambling911.com เมื่อสัปดาห์ที่แล้วว่า“เงินพิเศษบางอย่างมาจาก Ravens ที่ชนะ AFC North” “ฉันเดาว่านักพนันบางคนรู้สึกว่าเรื่องนี้มีขา”

แต่แฟน ๆ ของพิตส์เบิร์กกำลังยืนอยู่ข้างบิ๊กเบนและสตีลเลอร์ส

Chuck Spangler นักพนันกีฬาที่มีพื้นเพมาจากเมือง Harrisburg รัฐ Pennsylvania ซึ่งอยู่ห่างจาก Pittsburgh ไปทางตะวันออกไม่กี่ร้อยไมล์ บอกกับ Post-Gazette ว่า Big Ben ไม่ได้ตำหนิเขาในฐานะผู้เล่นที่ประสิทธิภาพการเล่นจะแย่ลง

“เมื่อเขามีสมาธิกับเกม ผมไม่คิดว่ามันส่งผลต่อเขามากนัก” เขากล่าว “คนดีสามารถแยกแยะมันได้ มันอาจจะส่งผลกระทบต่อ [เพื่อนร่วมทีมของเขา] มากกว่า คุณรู้ไหม นักข่าวพิเศษทุกคนที่ถามคำถามพวกเขา”

Michael O’Dazier จาก Alabama แนะนำว่าสถานการณ์อาจทำให้ Roethlisberger เล่นได้ยากขึ้น

“ผมเห็นเขาในงานแถลงข่าว เขาโกรธจัด” นายโอดาเซียร์กล่าว “เขาอาจจะเล่นได้ดีกว่านี้ เมื่อเขาสวมชุดนั้นแล้ว ผมคิดว่าเขาจะบล็อกมันทั้งหมดและเล่นเกมนี้”

Mr. Jackson กล่าวว่าเขาไม่คิดว่ามันจะมีผลกับ Mr. Roethlisberger ไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง และจะไม่ส่งผลต่อวิธีการเดิมพันของเขา

“ผมไม่สนใจเรื่องแบบนั้น สิ่งเดียวที่ผมสนใจคือการกระจายประเด็น” เขากล่าว “ไม่ใช่ว่าเราเป็นคณะกรรมการตัดสิน เราเป็นแฟนกีฬา และนั่นคือสิ่งที่สำคัญ”

Pittsburgh Steelers ยังคงเป็นเต็งที่จะคว้าแชมป์ AFC North ปี 2009ที่ -225

ปัจจุบัน Ravens จะจ่ายเงิน 350 ดอลลาร์สำหรับการเดิมพันทุกๆ 100 ดอลลาร์หากการเดิมพันถูกล็อคในตอนนี้ และพวกเขาชนะ AFC North

ตัวเลขเหล่านี้ไม่ได้ผันผวนมากนักตั้งแต่มีการดำเนินการครั้งแรกในSportsbook.comทันทีหลังจากข่าวข้อกล่าวหา

พระราชบัญญัติการบังคับใช้กฎหมายการพนัน SBOBETSIX ทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมาย (UIGEA) ได้รับการประกาศใช้เป็นกฎหมายในปี 2549 กฎที่เสนอเพื่อบังคับใช้กฎหมายได้รับการเผยแพร่เพื่อแสดงความคิดเห็นในเดือนตุลาคม 2550 กฎสุดท้ายออกเมื่อวันที่ 12 พฤศจิกายน 2551

ธนาคารของฉันต้องปฏิบัติตาม Final Rule เมื่อใด

กฎขั้นสุดท้ายจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 19 มกราคม 2009 แต่วันที่มีความสำคัญมากกว่าคือวันที่ 1 ธันวาคม 2009 เมื่อการปฏิบัติตามกลายเป็นข้อบังคับ

ธนาคารของฉันต้องทำอย่างไรเพื่อให้เป็นไปตามกฎขั้นสุดท้าย

โดยทั่วไป กฎขั้นสุดท้ายกำหนดให้ธนาคารมีหน้าที่รับผิดชอบบางประการในการแสดงผ่านนโยบายและขั้นตอนที่เป็นลายลักษณ์อักษรว่าพวกเขาใช้ความระมัดระวังเมื่อเปิดบัญชีเชิงพาณิชย์ที่อาจดำเนินการเป็นหน่วยงานการพนันทางอินเทอร์เน็ต (คาสิโน) ที่ผิดกฎหมาย หากคาสิโนทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมายถูกปฏิเสธโอกาสในการเปิดบัญชีธนาคาร พวกเขาจะถูกปฏิเสธโอกาสในการชำระเงินและรับเงิน นอกจากนี้ยังกำหนดให้ธนาคารมีนโยบายและขั้นตอนที่จะป้องกันไม่ให้ธุรกรรมบัตรเครดิตและบัตรเดบิตทำกับคาสิโนทางอินเทอร์เน็ตสำหรับการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมายโดยลูกค้ารายใดรายหนึ่ง รวมถึงผู้ถือบัญชีรายบุคคลที่ไม่ใช่เชิงพาณิชย์ สำหรับการทำธุรกรรมผ่านบัตรเหล่านี้ ธนาคารอาจใช้นโยบายและขั้นตอนที่กำหนดโดยเครือข่ายบัตรและไม่ต้องสร้างกระบวนการแยกต่างหาก

ธนาคารของฉันต้องตรวจสอบบัญชีของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เล่นการพนันอย่างผิดกฎหมายบนอินเทอร์เน็ตหรือไม่?

ไม่ ธนาคารของคุณจะต้อง “…กำหนดและดำเนินการตามนโยบายและระเบียบปฏิบัติที่เป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งออกแบบอย่างสมเหตุสมผลเพื่อระบุและบล็อกหรือป้องกันหรือห้ามการทำธุรกรรมที่ถูกจำกัด” ภายใต้กฎขั้นสุดท้าย หมายความว่า:

1. ธนาคารของคุณต้องกำหนดนโยบายและขั้นตอนเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อคัดกรองธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ต (คาสิโน) ที่ผิดกฎหมายไม่ให้เปิดบัญชีที่ธนาคารของคุณ ธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ถูกกฎหมายจะต้องจัดเตรียมเอกสารมากมายเมื่อเปิดบัญชี นโยบายและขั้นตอนที่เป็นลายลักษณ์อักษรที่รัดกุมจะช่วยให้ธนาคารของคุณปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Final Rule กฎขั้นสุดท้ายมุ่งเน้นไปที่การคัดกรองธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมาย ณ เวลาที่เปิดบัญชี หากธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมายถูกขัดขวางไม่ให้เข้าถึงระบบธนาคาร พวกเขาจะไม่สามารถชำระเงินหรือรับเงินโดยใช้เช็ค การโอนเงิน หรือการชำระเงิน ACH

2. ธนาคารของคุณไม่จำเป็นต้องตรวจสอบหรือตัดสินว่าลูกค้าเป็นนักพนันหรือไม่ ยกเว้นว่าจะต้องแน่ใจว่าธุรกรรมบัตรเครดิตและบัตรเดบิตที่ผิดกฎหมายถูกปิดกั้น เป็นความรับผิดชอบของเครือข่ายบัตรในการกำหนดนโยบายและขั้นตอนในการระบุและปิดกั้นธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย ธนาคารอาจอาศัยการแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรจากเครือข่าย (Visa/MasterCard) โดยระบุว่านโยบายและขั้นตอนที่ใช้เป็นไปตามข้อกำหนด UIGEA Final Rule ธนาคารไม่จำเป็นต้องตรวจสอบการอ้างสิทธิ์นี้ เครือข่ายอาจเป็นไปตามเกณฑ์นี้โดยดำเนินการตรวจสอบสถานะทางการเงินที่เหมาะสมในบัญชีการค้าหรือผ่านการสร้างระบบรหัสที่จะช่วยให้ผู้ออกบัตรสามารถระบุและปฏิเสธธุรกรรมที่อาจถูกจำกัด

3. ธนาคารของคุณไม่จำเป็นต้องบล็อก ACH การโอนเงินหรือเช็คที่เกี่ยวข้องกับการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมายเพื่อให้เป็นไปตามกฎขั้นสุดท้าย

ธนาคารของฉันจะทราบได้อย่างไรว่าการทำธุรกรรมใดที่จะปิดกั้น หากไม่มีคำจำกัดความของ “การพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมาย” รวมอยู่ในกฎสุดท้าย

ธนาคารของคุณไม่จำเป็นต้องบล็อก ACH โอนเงิน หรือตรวจสอบการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมาย เพื่อให้เป็นไปตามกฎขั้นสุดท้าย ธนาคารของคุณจะได้รับอนุญาตให้ใช้นโยบายและขั้นตอนที่กำหนดโดยเครือข่ายบัตรเพื่อบล็อกธุรกรรมบัตรเดบิตและบัตรเครดิตที่ถูกจำกัด กล่าวอีกนัยหนึ่ง ถ้าลูกค้าของคุณเป็นนักพนัน คุณไม่จำเป็นต้องปิดกั้นธุรกรรมการพนัน ยกเว้นธุรกรรมบัตรเดบิตและบัตรเครดิต ในกรณีดังกล่าว คุณอาจใช้นโยบายและขั้นตอนของเครือข่ายและรหัสผู้ค้า

กฎขั้นสุดท้ายกำหนดให้ธนาคารกำหนดขั้นตอนในระหว่างกระบวนการเปิดบัญชีเพื่อระบุบัญชีการค้าที่ดำเนินธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ต เป็นความรับผิดชอบของผู้สมัครบัญชีการค้าในการจัดทำเอกสารว่าธุรกิจการพนันออนไลน์ของตนนั้นถูกกฎหมายตามกฎหมายของรัฐหรือของชนเผ่า ธนาคารไม่จำเป็นต้องตัดสินใจปิดกั้นธุรกรรมแต่ละรายการ

จะเกิดอะไรขึ้นหากนโยบายและขั้นตอนของเครือข่ายการ์ดที่ห้ามการทำธุรกรรมแบบจำกัดไม่ได้ผล

ธนาคารของคุณได้รับอนุญาตให้ใช้การรับรองจากผู้ให้บริการระบบการชำระเงินว่าเป็นไปตามข้อกำหนด หน่วยงานคาดหวังว่าหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางจะตรวจสอบระบบการชำระเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการปฏิบัติตาม

ธนาคารของฉันจะทราบได้อย่างไรว่าธุรกรรมใดควรบล็อกหากไม่มีรายการการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมายเพื่อคัดกรองการชำระเงิน

ธนาคารของคุณไม่จำเป็นต้องเปรียบเทียบหรือปิดกั้นการทำธุรกรรมกับรายการการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่รัฐบาลสร้างขึ้น หน่วยงานตัดสินใจว่าการสร้างรายการดังกล่าวจะไม่เป็นประโยชน์เนื่องจากความยากลำบากในการตีความกฎหมายของรัฐและรัฐบาลกลางที่แตกต่างกันเกี่ยวกับการพนันทางอินเทอร์เน็ต หน่วยงานยังรับรู้ถึงอุปสรรคที่เกิดขึ้นหากธนาคารถูกขอให้ตรวจสอบและ/หรือปิดกั้นการทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์ กฎขั้นสุดท้ายขึ้นอยู่กับกระบวนการคัดกรองการเปิดบัญชีเพื่อระบุลูกค้าเชิงพาณิชย์ที่อาจมีความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ตเป็นคาสิโน หากธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ตที่ผิดกฎหมายไม่สามารถเปิดบัญชีได้ พวกเขาจะถูกห้ามไม่ให้ทำธุรกรรมที่ถูกจำกัด

ธนาคารของฉันจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะสำหรับบัญชีบุคคลธรรมดาหรือบัญชีการค้าที่มีอยู่หรือไม่

ไม่ อย่างไรก็ตาม นโยบายและขั้นตอนของธนาคารของคุณควรสะท้อนถึงข้อกำหนดในการแจ้งลูกค้าเชิงพาณิชย์ว่า “ธุรกรรมที่ถูกจำกัด” นั้นถูกห้ามไม่ให้ทำธุรกรรมผ่านบัญชี

ธนาคารของฉันต้องออกแบบเอกสารประกอบการเปิดบัญชีใหม่ทั้งหมดเพื่อแสดง วิธีการคัดกรองผู้สมัครตามกฎขั้นสุดท้ายของ UIGEA หรือไม่

จุดเน้นของกฎขั้นสุดท้ายอยู่ที่บัญชีลูกค้าเชิงพาณิชย์ นโยบายและขั้นตอนของธนาคารของคุณควรสามารถแสดงให้เห็นว่าได้ดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้ในระหว่างขั้นตอนการเปิดบัญชี การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะนี้สามารถดำเนินการร่วมกับกระบวนการเปิดบัญชีที่มีอยู่ซึ่งกำหนดไว้แล้วในพระราชบัญญัติการรักษาความลับของธนาคาร กฎข้อสุดท้าย

ไม่ต้องการชุดคำถามที่แยกต่างหากจากผู้สมัครใหม่

1. พิจารณาว่าบัญชีสำหรับลูกค้าบุคคลธรรมดาหรือลูกค้าเชิงพาณิชย์

2. สำหรับบัญชีที่กำหนดให้เป็นบุคคลธรรมดา ไม่จำเป็นต้องมีขั้นตอนเพิ่มเติม

3. สำหรับบัญชีการค้าที่ธนาคารพิจารณาว่ามี “ความเสี่ยงน้อยที่สุด” ในการเป็นคาสิโนบนอินเทอร์เน็ต ไม่จำเป็นต้องมีขั้นตอนเพิ่มเติม

4. สำหรับบัญชีเชิงพาณิชย์ที่ไม่สามารถระบุได้ทันทีว่ามี “ความเสี่ยงน้อยที่สุด” ผู้สมัครที่ไม่ได้ดำเนินการเป็นคาสิโนบนอินเทอร์เน็ตควรรับรองว่าพวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ต สำหรับผู้ที่รับรองสิ่งนี้ ไม่จำเป็นต้องดำเนินการใดๆ เพิ่มเติม

5. สำหรับบัญชีการค้าที่มีส่วนร่วมในธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ต พวกเขาต้องแสดงหลักฐานของอำนาจตามกฎหมายในการดำเนินการดังกล่าว หรือความเห็นทางกฎหมาย และการรับรองบุคคลที่สามเกี่ยวกับอายุและขั้นตอนการตรวจสอบสถานที่ (เพื่อให้แน่ใจว่าข้อจำกัดเกี่ยวกับผู้เยาว์ และปฏิบัติตามกฎหมายทางภูมิศาสตร์) ขั้นตอนนี้วางภาระในการพิสูจน์ว่าหน่วยงานการพนันทางอินเทอร์เน็ตดำเนินการอย่างถูกกฎหมายในคาสิโนเองและหน่วยงานที่กำกับดูแล

กฎขั้นสุดท้ายจะส่งผลต่อความสัมพันธ์กับผู้ติดต่อต่างประเทศของธนาคารของฉันอย่างไร?

ธนาคารของคุณจะถูกคาดหวังให้ดำเนินการตรวจสอบสถานะตามความเสี่ยงอย่างเหมาะสมเมื่อสร้างความสัมพันธ์กับผู้สื่อข่าวต่างประเทศ ธนาคารของคุณไม่จำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าเชิงพาณิชย์ของผู้สื่อข่าวต่างประเทศ

กฎขั้นสุดท้ายจะใช้กับการหักบัญชีข้ามพรมแดนเท่านั้น (การเดบิต ACH และการเก็บเช็ค) หากธนาคารของคุณได้รับแจ้งจากหน่วยงานรัฐบาลของสหรัฐอเมริกา (หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแล) ว่าผู้สื่อข่าวต่างประเทศได้ส่งธุรกรรมที่ถูกจำกัดให้กับธนาคารของคุณ ธนาคารของคุณจะต้องแจ้งไปยังเจ้าหน้าที่ดังกล่าว ประกาศตัวอย่างจะรวมอยู่ในกฎสุดท้าย

ธนาคารของฉันควรทำอย่างไรหากสงสัยหรือได้รับ “ความรู้ที่แท้จริง” ว่าลูกค้าแต่ละรายกำลังใช้บัญชีของตนเพื่อวางเดิมพัน

ธุรกรรมที่ดำเนินการโดยบุคคลไม่อยู่ภายใต้กฎขั้นสุดท้าย อย่างไรก็ตาม ไม่มีสิ่งใดในกฎขั้นสุดท้ายที่เปลี่ยนแปลงภาระหน้าที่ของธนาคารในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย หากคุณสงสัยว่าพฤติกรรมของลูกค้าน่าสงสัย

ธนาคารของฉันควรทำอย่างไรหากสงสัยหรือได้รับ “ความรู้ที่แท้จริง” ว่ามีการใช้บัญชีการค้าเป็นธุรกิจการพนันทางอินเทอร์เน็ต

นโยบายและขั้นตอนที่เป็นลายลักษณ์อักษรของธนาคารของคุณควรอธิบายขั้นตอนที่ธนาคารของคุณจะดำเนินการเมื่อมี “ความรู้ที่แท้จริง” ว่าลูกค้าเชิงพาณิชย์รายใดรายหนึ่งของคุณมีส่วนร่วมในธุรกรรมที่ถูกจำกัด ธนาคารของคุณควรใช้วิจารณญาณของตนเองว่าเมื่อใดที่ลูกค้าจะได้รับประโยชน์จากการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการละเมิดของพวกเขา หรือหากเหมาะสมกว่าที่จะปฏิเสธไม่ให้ลูกค้าเข้าถึงระบบการชำระเงินหรือแม้แต่ปิดบัญชี ผู้ร่างกฎขั้นสุดท้ายคาดหวังให้หน่วยงานกำกับดูแลของธนาคารแต่ละแห่งตรวจสอบแต่ละสถานการณ์เหล่านี้และประเมินว่าการดำเนินการแก้ไขที่ดำเนินการนั้นเหมาะสมหรือไม่

มาตรฐาน “ความรู้จริง” เป็นไปตามมาตรฐานเมื่อข้อเท็จจริงเฉพาะเกี่ยวกับลูกค้าเชิงพาณิชย์เป็นที่รู้จักหรือนำเสนอต่อบุคคลที่รับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ธนาคารของคุณหรือเจ้าหน้าที่ขององค์กร

ไม่มีสิ่งใดในกฎขั้นสุดท้ายที่เปลี่ยนแปลงภาระหน้าที่ของธนาคารในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ภาระผูกพันของธนาคารของฉันภายใต้กฎขั้นสุดท้ายนี้คืออะไร เมื่อผู้ประมวลผลบุคคลที่สามมีส่วนร่วมในธุรกรรม

สำหรับวัตถุประสงค์ของกฎขั้นสุดท้าย ผู้ประมวลผลบุคคลที่สามถูกกำหนดให้เป็นหน่วยงานที่มีความสัมพันธ์โดยตรงกับลูกค้าเชิงพาณิชย์ ไม่ใช่ธนาคาร ผู้ประมวลผลบุคคลที่สามทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างธนาคารของคุณกับลูกค้าเชิงพาณิชย์ ผู้ประมวลผลบุคคลที่สามมีความสัมพันธ์โดยตรงกับลูกค้าเชิงพาณิชย์ ไม่ใช่ธนาคารของคุณ ดังนั้นพวกเขาจึงมีหน้าที่ต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะที่จำเป็น

หากธนาคารของคุณจ้างผู้ประมวลผลที่เป็นบุคคลที่สามเพื่ออำนวยความสะดวกในการชำระเงินในนามของลูกค้าเชิงพาณิชย์ที่ธนาคารของคุณมีความสัมพันธ์โดยตรงด้วย ธนาคารของคุณมีหน้าที่ต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะ

Final Rule ก่อให้เกิดความรับผิดใดกับธนาคารของฉัน หากธนาคารปิดกั้นธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมายโดยไม่ได้ตั้งใจ

กฎขั้นสุดท้ายให้การคุ้มครองความรับผิดหากการชำระเงินที่ถูกระงับคือ:

1. ธุรกรรมที่ถูกจำกัด

2. เชื่ออย่างสมเหตุสมผลว่าเป็นธุรกรรมที่ถูกจำกัด หรือ

3. ถูกบล็อกตามนโยบายและขั้นตอนที่กำหนดไว้ของระบบการชำระเงิน (Visa/MasterCard)

ธนาคารของฉันมีนโยบายที่กำหนดไว้ว่าจะไม่ดำเนินการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการพนันใดๆ กฎสุดท้ายนี้จะบังคับให้เราทำธุรกรรมที่เราปิดกั้นในวันนี้หรือไม่?

ไม่ หน่วยงานต่างๆ ไม่เชื่อว่า UIGEA ให้อำนาจในการบังคับให้ธนาคารดำเนินการชำระเงินที่ถูกบล็อกอยู่ในปัจจุบัน หากธนาคารเลือกที่จะบล็อกธุรกรรมการพนันทั้งหมด เช่น เนื่องจากความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ที่เพิ่มขึ้น ธนาคารก็อาจใช้ “การตัดสินใจทางธุรกิจ” นี้ต่อไป

โชคดีที่มีหนังสือกีฬาออนไลน์บางเล่มบังเอิญใช้สกิน Pit Bull Poker เป็นส่วนหนึ่งของชุดผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอ Pit Bull Poker ตามรายงานเมื่อสัปดาห์ที่แล้วโดย Gambling911.com ได้ปิดประตูเจ้าของถูกจับกุมโดยเจ้าหน้าที่ท้องถิ่นในคอสตาริกา

เป็นเรื่องปกติที่หนังสือกีฬาทางอินเทอร์เน็ตเหล่านี้ (และห้องโป๊กเกอร์ออนไลน์อื่น ๆ สำหรับเรื่องนั้น) จะใช้เครือข่ายโป๊กเกอร์เดียว ตัวอย่างเช่น เครือข่าย iPoker นอกยุโรปให้บริการ “skin” โป๊กเกอร์ออนไลน์แก่เว็บไซต์เดิมพันกีฬาหลายแห่ง รวมถึง William Hill ที่ใหญ่ที่สุดในอังกฤษ เครือข่ายโป๊กเกอร์พึ่งพาแบรนด์เหล่านี้เพื่อผลักดันผู้เล่นเข้าสู่เครือข่ายร่วมของพวกเขา

มีข้อเสียเปรียบประการหนึ่ง “สกิน” สามารถล้มเหลวได้แม้ว่าบริษัทที่ใช้มัน – เช่น William Hill – จะมีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งพอๆ กัน

5Dimes Sportsbook ดำเนินการจากสำนักงานขนาด 560 ตารางฟุตนอกเมืองซานเปโดร ประเทศคอสตาริกา เป็นหนึ่งในบริษัทเหล่านั้นที่ใช้ “สกิน” ของ Pit Bill Poker และตอนนี้ลูกค้าต่างก็สงสัยว่าความรับผิดชอบใดที่กลุ่มอย่าง 5Dimes อาจมี เพื่อให้แน่ใจว่าผู้เล่นโป๊กเกอร์จะได้รับเงิน

มีการร้องเรียนปรากฏขึ้นในฟอรัม Sports Book Reviewที่แสดงประเด็น:

5dimes กล่าวว่าเนื่องจากพวกเขาทำธุรกิจกับ Pitbull Poker และพวกเขาไม่ได้ทำธุรกิจอีกต่อไป พวกเขาไม่สามารถกู้คืนเงินของฉันที่ถูกขโมยไป นั่นไม่ใช่ปัญหาของฉันที่อยู่ตรงนั้น ฉันควรได้รับการชดเชยด้วย 5dimes นั่นคือความรับผิดชอบที่จะไม่ทำธุรกิจกับอาชญากร ฉันไว้ใจเงินของฉันและนั่นคือเหตุผลที่ฉันเล่น กรุณาช่วย!”

ในเวลาต่อมา ลูกค้ารายดังกล่าวได้สนทนาทางอินเทอร์เน็ตกับ “โทนี่” เจ้าของเหรียญ 5 สลึง

นี่คือวิธีที่การแชทนั้นล่ม:

โปรดรอให้ผู้ให้บริการเว็บไซต์ตอบกลับ

คุณกำลังสนทนากับ ‘ไดอาน่า’

ไดอาน่า: สวัสดี วันนี้ฉันจะช่วยคุณได้อย่างไร

faed: ฉันต้องคุยกับโทนี่

ไดอาน่า: กรุณารอสักครู่

โปรดรอสักครู่ในขณะที่ฉันโอนแชทไปที่ ‘Tony’

คุณกำลังสนทนากับ ‘โทนี่’

โทนี่: วันนี้ฉันจะช่วยคุณได้อย่างไร

faed: สวัสดีโทนี่ ฉันได้โทรอ้างถึงสถานการณ์ห้องโป๊กเกอร์แฟลชและถูกยกเลิก จากนั้นฉันโพสต์ที่ SBR เกี่ยวกับสถานการณ์และส่งอีเมลพร้อมลิงก์ไปยังเธรด และตอนนี้บัญชีของฉันถูกปิดใช้งาน ฉันเล่นมากในห้องแฟลชโป๊กเกอร์ที่โต๊ะที่ใหญ่ที่สุด ฉันเป็นสมาชิกของโป๊กเกอร์ 2+2 ซึ่งมีการเปิดเผยเรื่องอื้อฉาวเรื่องการโกงโดยพนักงานของเดฟส์ บรีเนสที่พิตบูล ตอนนี้เจ้าของถูกจับ ฉันแค่ต้องการค่าตอบแทนบางประเภทเมื่อเห็นว่าไม่มี บอกฉันว่าฉันถูกโกงเงินไปเท่าไหร่ ฉันเป็นลูกค้าที่ดีและได้แนะนำผู้เล่นที่เสียเงินเป็นพันๆ ฉันแค่ต้องการให้สิ่งนี้ถูกต้องครับท่าน

โทนี่: จริงเหรอ ขาดทุนเป็นพันเหรอ?

Tony: คุณมีบันทึกมากมายในบัญชีของคุณสำหรับ “ปัญหา” ที่บันทึกใหม่ของฉันไม่พอดีด้วยซ้ำ

โทนี่: และคุณชอบเล่นเจ้าตัวน้อยของคุณ “ดูแลทุกอย่างที่ฉันต้องการ ไม่งั้นฉันจะวิ่งไปโพสต์”

faed: ฉันพยายามโทรหาและพูดคุยกับบางคน แต่ก็ไม่ได้จริงจังอะไร

โทนี่: ฉันไม่คิดว่ามีอะไรผิดปกติที่พิทบูล นอกจากว่าพวกมันกลายเป็นว่าได้รับทุนน้อยเกินไป

โทนี่: ก็ฉันมีอำนาจไม่สูงไปกว่าฉัน และจากบันทึกและการกระทำของคุณ ฉันไม่เห็นว่าทำไมใครควรจริงจังกับคุณ

Tony: *อืม ผู้มีอำนาจไม่สูงไปกว่าฉัน และจากบันทึกและการกระทำของคุณ ฉันไม่เห็นว่าทำไมใครควรจริงจังกับคุณ

faed: ไม่ มีผู้เล่นหลายคนที่โป๊กเกอร์ 2+2 ที่มาพร้อมกับกรณีต่างๆ ฉันเพิ่งรู้แน่นอนว่าครั้งหนึ่งฉันถูกเรียกด้วยคะแนนสูง 10 คะแนนและเงินกองกลาง 1.2k และนั่นเป็นไปไม่ได้

fareed: ฉันเข้าใจว่าพวกเขาเป็นบริษัทที่แตกต่างจากคุณ Poker โอน 02/19/2008 ถึงวันที่: โอนไปยัง Flash Poker จาก 5d: 7,564.18 ดอลลาร์ โอนจาก Flash Poker เป็น 5d: $10,227.16 โอนไปยัง 3D Poker จาก 5d: 5,960 ดอลลาร์ โอนจาก 3D Poker เป็น 5d: 3,242 ดอลลาร์

คุณต้องการแชร์ตัวเลขเหล่านั้นในโพสต์ทั้งหมดของคุณ หรือคุณต้องการให้ฉันแชร์ ฉันจะแบ่งปันสิ่งเหล่านั้นเพราะฉันไม่มีและฉันพยายามติดต่อพิตบูลโป๊กเกอร์สำหรับประวัติมือไม่แม้แต่จะตำหนิคุณ

“5dimes ทำให้ฉันหมดเงินไปหลายพัน!”

โทนี่: นั่นคุณเหรอ?

faed: ฉันเพิ่งรู้ว่ามีผู้เล่นคนหนึ่งที่ฉันเล่นด้วยและเขาน่าจะเป็น superusers ใช่ฉันโกรธมากเพราะการสนับสนุนโดยพื้นฐานแล้ววางสายฉันไปหนึ่งคน

Tony: อืม ฉันไม่โทษพวกเขาหรอก

โทนี่: “5dimes ทำให้ฉันหมดเงินไปหลายพัน!”

โทนี่: นั่นคุณเหรอ?

fareed: ฉันรู้สึกเหมือนฉันควรจะได้ยินเมื่อฉันแนะนำเพื่อนที่ดีที่สุดของฉันที่ฝากประมาณ 6k และไม่เคยถอนออก